أهمية التحقق من الوثائق في القطاع المصرفي: الاتجاهات والتحديات والحلول

يمكن أن يتجلى الاحتيال المالي بأشكال مختلفة، لا سيما في القطاع المصرفي. فهناك احتمال أن يقدم العملاء مستندات مختلفة، مثل الزيارات الشخصية، والبوابات الإلكترونية، وتطبيقات الجوال.

لتحديد ذلك بسرعة، يتم دمج حلول متقدمة مثل آليات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، وتقنية التعرف الضوئي على الحروف، ومكونات أخرى للتحقق من صحة المستندات. ويتم التأكد من تطابق المستندات المقدمة من العملاء عبر القنوات المختلفة، وصحتها، لتجنب أي تباين في المستندات، مثل معلومات الهوية والعنوان والمعلومات المالية.

يُعزز هذا النهج إجراءات "اعرف عميلك" (KYC)، ويكشف عن عمليات الاحتيال المحتملة، ويحافظ على المعايير التنظيمية في البنوك. كما يُقلل من المخاطر ويُحسّن دقة العمليات المصرفية، مما يضمن تجربة عملاء سلسة وآمنة.

على سبيل المثال، قامت البنوك بدمج برنامج للتحقق من المستندات مدعوم بالذكاء الاصطناعي، ووجدت اختلافات بين هوية العميل التي أظهرها في الفرع وعبر الإنترنت. هذا منع أي شخص من الاستيلاء على حسابه، وضمن التزامه بقواعد "اعرف عميلك" من خلال التحقق من البيانات بسلاسة.