يُعدّ التعامل مع تعقيدات العمليات المالية اليومية تحديًا كبيرًا، لا سيما عند التعامل مع كميات هائلة من البيانات، وعدد كبير من المعاملات، ومعلومات بالغة الحساسية. لا يمكن إغفال هذه العملية في المؤسسات المالية، بل يجب إيلاءها اهتمامًا مضاعفًا، وهو أمر يستغرق وقتًا وجهدًا كبيرين. يُمكن لأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) أن تُحوّل الخدمات المالية بسلاسة إلى عملية انسيابية بأقل قدر من التدخل اليدوي، مما يُتيح للموظفين والعملاء وغيرهم من أصحاب المصلحة قضاء وقت أقل في المهام الروتينية.

صُممت حلول أتمتة العمليات الروبوتية لمحاكاة العمليات البشرية، وهي تقنية برمجية يمكن تطبيقها في الشركات التي تُقدم خدمات مالية تتطلب تكلفة باهظة وجهدًا كبيرًا. وبينما يُمكن تطبيق هذه الحلول على نطاق واسع من الخدمات المالية، مثل معالجة الفواتير، والتسويات، والامتثال الضريبي، والتنبؤ بالميزانية، فإن اختيار الحل الأمثل سيساعدك على تلبية احتياجات عملك بكفاءة وفعالية.

تستكشف هذه المدونة الوظائف الأساسية لأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) في قطاع الخدمات المالية، مع تسليط الضوء على كيفية اختيار مزود الاستشارات المناسب لأتمتة العمليات الروبوتية لزيادة فعالية هذه الحلول إلى أقصى حد.

أتمتة العمليات الروبوتية - نظرة عامة

لنبدأ بنظرة عامة موجزة عن ماهية أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)

تُعرف حلول أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) حيث تعمل وفق سيناريوهات ومعايير محددة، مما يضمن محاكاة كل مهمة بشرية بدقة لتجنب الأخطاء ونقص المعلومات. يُسهم تطبيق حلول أتمتة العمليات الروبوتية في تعزيز الكفاءة وزيادة دقة النتائج المالية. يقوم الروبوت بتحليل كل جزء من البيانات بدقة متناهية، مما يضمن تبسيط جميع العمليات المالية ورقمنتها، مثل إدخال البيانات ومعالجة المعاملات وتوحيد المعلومات.

لمعرفة المزيد عن أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) وحالات استخدامها في القطاع المصرفي، اقرأ المدونة التي استكشفنا فيها تحليلاً متعمقاً.

استكشاف أثر أتمتة العمليات الروبوتية على العمليات المالية

يُعدّ تبني تقنية أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) في الخدمات المالية استثمارًا جديرًا بالدراسة للمؤسسات التي تتسم معظم عملياتها التجارية بالتكرار وتستغرق وقتًا طويلًا. ولإثبات فعالية حلول RPA، دعونا نستعرض وظائفها الرئيسية في مجال الخدمات المالية.

أتمتة المهام المتكررة

يُعد إدخال البيانات ومعالجة المعاملات المجالين الرئيسيين للخدمات المالية حيث يلعب استخدام حلول أتمتة العمليات الروبوتية دورًا رئيسيًا.

تمت برمجة نظام أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) لاستخراج المعلومات من مصادر متنوعة، مثل ملفات PDF ورسائل البريد الإلكتروني وجداول البيانات، ومعالجة المهام المالية الروتينية كمعالجة المدفوعات وتحديث معلومات الحسابات وإجراء التسويات. يساعد هذا المؤسسات على ملء الحقول ذات الصلة تلقائيًا عبر أنظمة متعددة، وتحديث أرصدة الحسابات، وإصدار الإيصالات في الوقت الفعلي، مما يلغي الحاجة إلى التدخل اليدوي
بما أن روبوتات RPA تعمل وفق قواعد وشروط محددة مسبقًا، فإن الدقة والسرعة التي تتعامل بها مع كميات كبيرة من إدخال البيانات ومعالجة المعاملات تتسم بالدقة والموثوقية العالية مقارنة بالتدخل اليدوي.
كما أن القدرة على أتمتة عملية المطابقة من خلال مقارنة السجلات من أنظمة مختلفة مع دفاتر الأستاذ الداخلية تساعد في تحديد الأخطاء أو التناقضات، مما يضمن تحديثًا خاليًا من الأخطاء.
على سبيل المثال، عندما يتم استلام معلومات عميل جديد عبر البريد الإلكتروني، يقوم برنامج RPA بقراءة البيانات وتعبئتها تلقائيًا في الأنظمة اللازمة دفعة واحدة، مما يسهل على الموظفين عناء الإدخال اليدوي.

تعزيز الامتثال وإدارة المخاطر

باعتبارها قطاعاً شديد التنظيم والحساسية، يُعدّ الالتزام باللوائح الجديدة وإجراءات الامتثال جزءاً لا يتجزأ من الأداء الفعال للخدمات المالية. ويساعد استخدام روبوتات أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) على أتمتة الإجراءات وتوحيدها، مما يعزز الامتثال وإدارة المخاطر.

تطبيق أتمتة العمليات الروبوتية في الخدمات المالية في مساعدة المؤسسات على التوافق مع أحدث المتطلبات التنظيمية. تُدرَّب الروبوتات على اتباع قواعد وإرشادات محددة مسبقًا، مما يُمكّنها من تطبيق هذه القواعد بشكل موحد على جميع العمليات والإجراءات التي تُنفذها المؤسسة، وبالتالي القضاء على مخاطر عدم الامتثال.
تساعد قدرة الروبوت على إنشاء وتسجيل مسارات التدقيق تلقائيًا لكل عملية المؤسسات على تتبع التغييرات والتعديلات، مما يسهل عملية شفافة وقابلة للتتبع في حالة التساؤل عن مدى الالتزام بالمعايير.
كما أن روبوت أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) قادر على تحليل المعاملات ومراقبتها وتصنيفها في الوقت الفعلي بناءً على مستوى المخاطر. وهذا يساعد الفريق المالي على اكتشاف الحسابات الاحتيالية مسبقًا من خلال رصد الأنشطة التي يعتبرها الروبوت غير عادية أو مشبوهة.
على سبيل المثال، يمكن للروبوت تقييم مستوى المخاطر لحساب العميل أو محفظته الاستثمارية من خلال مقارنته بنماذج المخاطر والمتطلبات التنظيمية، مما يضمن إدارة جميع المخاطر بشكل مناسب منذ البداية.

تبسيط اتصالات العملاء

تكمن أهمية أتمتة العمليات الروبوتية في الخدمات المالية في أتمتة تفاعلات العملاء من خلال استجابات أسرع وحلول موثوقة.

يُسهم استخدام روبوتات أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) في تبسيط العمليات المالية من خلال أتمتة جمع البيانات الإلزامية من المستندات وملفات PDF ورسائل البريد الإلكتروني اللازمة لعملية تسجيل العميل. كما يتولى الروبوت الرد على استفسارات العملاء بردود آلية دقيقة ومُخصصة لاستفساراتهم، مما يُقلل من وقت انتظارهم.
يُساعد النظام الآلي الموظفين أيضًا في التحقق من صحة المستندات المُقدمة خلال عملية "اعرف عميلك" (KYC) من خلال أتمتة عملية الربط بين بيانات العملاء والبوابات الحكومية الخارجية. وهذا يُحسّن كفاءة ودقة عملية التحقق، ويضمن عدم إغفال أي تفاصيل.
ليس هذا فحسب، بل إن روبوت RPA يتولى عملية الإعداد بأكملها من البداية إلى النهاية، بما في ذلك إعداد ملفات تعريف العملاء، والموافقة على الحساب، وتلبية جميع متطلبات الامتثال دون أي أخطاء أو مشاكل تتعلق بالامتثال.
ضع في اعتبارك هذا : إذا أراد العميل فهم رصيد حسابه أو تحديث الحساب بمعلومات جديدة، فإن الروبوت يرشد المستخدم على الفور، مما يضمن توفير البيانات دون انتظار طويل.

دعم عملية صنع القرار

يُعدّ الاطلاع على التقارير المالية في الوقت الفعلي ضرورةً في عالمنا الرقمي اليوم. وبفضل خدمات أتمتة العمليات الروبوتية، تستطيع الشركات مواجهة المخالفات في المدفوعات، والمعاملات الاحتيالية، والقيود المحاسبية غير الصحيحة فور حدوثها، مما يُمكّن الموظفين وأصحاب المصلحة من الاستجابة الفورية.

تُعتبر قدرة روبوت RPA على العمل في الوقت الفعلي ذات قيمة في الخدمات المالية، حيث تتغير ظروف السوق واتجاهاته باستمرار، مما يتطلب استجابات سريعة لتجنب التأخير بين التحليل واتخاذ القرار.
إن أتمتة عملية جمع التقارير من مصادر مختلفة، مثل قواعد بيانات المعاملات وسجلات حسابات العملاء وبرامج المحاسبة، تُمكّن من التجميع السريع للتقارير لصناع القرار.
كما تمت برمجة روبوتات RPA لعرض البيانات بتنسيق واضح وقابل للتنفيذ يتضمن وسائل بصرية مثل الرسوم البيانية والمخططات أو يسلط الضوء على المقاييس الرئيسية، مما يسهل فهم الأفكار.
على سبيل المثال، إذا كان أصحاب المصلحة وصناع القرار مشغولين للغاية بحيث لا يمكنهم إلقاء نظرة سريعة على التقرير، فإن التقرير الذي تم إنشاؤه بواسطة RPA يساعدهم على فهم المجالات الرئيسية المثيرة للقلق والاتجاهات ويقترح حلولاً محتملة للتغلب على التحديات.

وبالتالي، فإن القدرات الرئيسية لحل أتمتة العمليات الروبوتية في الخدمات المالية توضح كيف يمكن تحسين كل عملية ومهمة تجارية وتبسيطها وأتمتتها دون أخطاء أو جهود يدوية أو تناقضات.

تخلص من الاعتماد المفرط على العمل اليدوي في المهام المتكررة والرتيبة. اكتشف حلولنا لأتمتة العمليات الروبوتية (RPA).

تحديات تطبيق أتمتة العمليات الروبوتية في الخدمات المالية

قبل أن نتناول فوائد روبوتات RPA للقطاع المالي، دعونا نناقش التحديات التي ينطوي عليها تنفيذ حل أتمتة العمليات الروبوتية.

الأنظمة القديمة : من أبرز التحديات التي تواجه تطبيق أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) وجود أنظمة قديمة وتقليدية في المؤسسات المالية. ونظرًا لعدم توافق هذه الأنظمة من حيث البرمجيات والأجهزة والأمان، يبدو دمج حلول أتمتة العمليات الروبوتية أمرًا معقدًا ومثيرًا للقلق، مما يعيق استخدام روبوتات أتمتة العمليات الروبوتية لإدارة العمليات المالية بسلاسة وكفاءة.
توحيد العمليات : مع كثرة الإدارات والفروع، تختلف طريقة تنفيذ كل مهمة مالية، وتفتقر المهام والعمليات إلى التوثيق. هذا يُصعّب على المؤسسة تحديد أنواع العمليات التي تحتاج إلى أتمتة. كما أن خدمة أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) الموحدة لن تُجدي نفعًا، لأن الخدمات المالية تختلف من إدارة إلى أخرى.
يساعد تخصيص حلول أتمتة العمليات الروبوتية لكل إدارة على الالتزام بالقواعد والشروط الخاصة بتلك الإدارة. لذا، فإن توحيد حلول أتمتة العمليات الروبوتية سيُساعد في التغلب على هذا التحدي.
أمن البيانات والامتثال : يُعدّ قطاع أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) قطاعًا بالغ الحساسية، لذا فإنّ حماية البيانات والوثائق من الوصول غير المصرح به والاختراقات الأمنية أمرٌ بالغ الأهمية، لا سيما أثناء تطبيق أتمتة العمليات الروبوتية. كما يجب على المؤسسات المالية الالتزام بلوائح الامتثال مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) ومعيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS) وقوانين حماية البيانات الأخرى. ومن المشكوك فيه جدًا أن تكون برامج أتمتة العمليات الروبوتية مُبرمجة وفقًا لهذه القوانين، خاصةً أثناء نقل البيانات عبر الحدود.
قابلية التوسع : قد يمثل إدارة وصيانة العديد من الروبوتات تحديًا للمؤسسات المالية، نظرًا لاختلاف طريقة عمل كل روبوت واستجابته، مما يؤثر على ضمان الأداء المتسق. كما أن ازدياد عدد الروبوتات يزيد من الحاجة إلى تحديثها وصيانتها دوريًا بسبب تغير اللوائح وبيئات الأنظمة، الأمر الذي يزيد من العبء التشغيلي.
إدارة التكاليف : تُعدّ التكلفة الأولية للاستثمار في خدمة أتمتة العمليات الروبوتية مرتفعة نظرًا للنفقات الأولية مثل تراخيص البرامج وتحديثات البنية التحتية والأجهزة. ويساعد تقييم العائد على الاستثمار والفوائد طويلة الأجل وتكاليف الصيانة على موازنة الإيجابيات والسلبيات.

بشكل عام، تُعدّ تحديات دمج روبوتات أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) بالغة الأهمية، ولكن يمكن التغلب عليها من خلال التخطيط الدقيق، وتخصيص الموارد، واختيار مزود حلول RPA المناسب. ويُعدّ معالجة هذه التحديات أمرًا ضروريًا لتعظيم قيمة RPA وتحقيق تحسينات تشغيلية طويلة الأجل.

لماذا لا تستطيع المؤسسات المالية تفويت فوائد أتمتة العمليات الروبوتية؟

كما ذُكر، يُعدّ دمج أتمتة العمليات الروبوتية تحديًا بالغ الأهمية، ولكنه ضروري عند تنفيذه بتخطيط سليم وتقييم دقيق. ويُمكّن تعظيم إمكانات روبوتات أتمتة العمليات الروبوتية المؤسسات المالية من تحقيق الفوائد الرئيسية التالية، والتي تُمثّل فرصة لا تُفوّت

زيادة الكفاءة : تُعرف روبوتات أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) بقدرتها على محاكاة الإجراءات البشرية بسرعة ودقة تفوق التدخل البشري. كما أنها متاحة على مدار الساعة، مما يضمن استمرارية العمليات المالية للوظائف الحيوية. هذه الكفاءة المحسّنة غير ممكنة مع العمل اليدوي، إذ يقتصر توافره على ساعات عمل محددة، مما يُشكّل خطرًا على تلبية المتطلبات الضرورية.

تحسين الإنتاجية : من أهم أسباب انخفاض إنتاجية العاملين في القطاع المالي هو انشغالهم بالمهام الروتينية والمملة. يساهم دمج برامج أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) في تحرير الموظفين من مهام إدخال البيانات أو خدمة العملاء اليومية. هذه المساعدة التي توفرها حلول أتمتة العمليات الروبوتية تعزز إنتاجية الموظفين وأداءهم.

دقة مُحسّنة : من أبرز مزايا حلول أتمتة العمليات الروبوتية قدرتها على أتمتة المهام المتكررة والقائمة على القواعد. وهذا يُتيح للقطاع المالي تقليل الأخطاء والتناقضات بشكل كبير في معالجة المعاملات، وتحديث الحسابات، والامتثال للوائح. تضمن روبوتات أتمتة العمليات الروبوتية تنفيذ كل عملية مالية وتقديمها بمستويات عالية من الجودة والموثوقية في جميع العمليات المؤتمتة.

تجربة عملاء أفضل : يمكن لروبوتات RPA تبسيط العمليات المالية وإدارة تفاعلات العملاء باستمرار، مما يوفر تجربة عملاء محسنة حيث يتم ضمان حصول العملاء على استجابات سريعة ودقيقة.

إدارة البيانات المبسطة : يُمكّن تطبيق حلول أتمتة العمليات الروبوتية المؤسسات المالية من التعامل مع كميات هائلة من البيانات من مصادر متعددة، مما يُسهّل جمعها وتنظيمها ومعالجتها بدقة. وهذا بدوره يدعم الشركات ببيانات عالية الجودة تُساعد في اتخاذ قرارات دقيقة ومستنيرة.

حالات استخدام مهمة لأتمتة العمليات الروبوتية في الخدمات المالية

قبل أن نختتم، دعونا نلقي نظرة على بعض التطبيقات المحددة التي تعمل فيها حلول أتمتة العمليات الروبوتية على تسهيل وتحسين العمليات المالية بشكل كبير.

معالجة الفواتير : تساعد على أتمتة استخراج بيانات الفواتير والتحقق منها وإدخالها عبر جميع الأنظمة المالية، مما يسرع من معالجة الحسابات المستحقة ويقلل من الأخطاء.

مطابقة الحسابات : تسهل مقارنة السجلات المالية عبر الحسابات المالية المختلفة لتحديد الأخطاء، مما يتيح إعداد تقارير مالية دقيقة.

إدارة المخاطر والمراقبة : يسمح للمهنيين الماليين بمراقبة وتتبع المعاملات والعمليات المالية بشكل مستمر وإنشاء تقارير المخاطر تلقائيًا، مما يساعد المؤسسات على إدارة المخاطر والتخفيف منها بشكل استباقي.

إعداد تقارير الامتثال : يعمل على أتمتة إنشاء تقارير الامتثال من خلال تجميع البيانات من مصادر مختلفة، مما يضمن تقديمها في الوقت المناسب وبدقة إلى الهيئات التنظيمية.

استغل إمكانيات الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية من خلال حلولنا المدعومة بتقنية الدردشة الآلية. تواصل مع الخبراء اليوم!

انطلق نحو الابتكار المالي مع خدمات أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) المصممة خصيصًا من SquareOne

في القطاع المالي شديد التنظيم والأمان، ازداد الطلب على حلول الأتمتة بشكل كبير، مما دفع الشركات إلى تبني أتمتة العمليات الروبوتية (RPA). يُسهّل اختيار مزود خدمة RPA المناسب، مثل SquareOne - الشريك الرائد والمتمرس في مجال التحول الرقمي - عملية تطبيق ودمج روبوتات RPA. بفضل خبرة SquareOne، يتم تخصيص حلول RPA لتناسب احتياجات أعمالك.

يضمن فريق SquareOne تلبية جميع جوانب خدماتك المالية، بدءًا من المناقشات الأولية وحتى ما بعد التنفيذ. يُعدّ دعم الموظفين وتحسين تجربة العملاء أمرًا أساسيًا لا غنى عنه، وتُتيح تقنية أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) تحقيق ذلك. بفضل خبرة تمتد لخمسة عشر عامًا في هذا المجال، تتفوق SquareOne في مواءمة الابتكار مع احتياجات العملاء. حوّل عملياتك المالية اليوم مع خبراء استشارات RPA في SquareOne.

خاتمة

في الختام، يواجه قطاع الخدمات المالية ضغوطًا متزايدة لتعزيز الكفاءة والامتثال ورضا العملاء. وقد برزت حلول أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) كأداة حيوية لتلبية هذه المتطلبات، إذ توفر عمليات مبسطة ودقة محسّنة وتقليلًا للأعباء اليدوية. وبصفتها مزودًا رائدًا لحلول RPA، تضمن SquareOne أن يكون تطبيق حلول RPA سلسًا وفعالًا ومصممًا خصيصًا لتلبية احتياجاتكم. مع خبرة تزيد عن 15 عامًا، تتمتع SquareOne بالكفاءة اللازمة لإرشاد مؤسستكم المالية خلال جميع مراحل رحلة RPA، مما يضمن لكم الحفاظ على قدرتكم التنافسية في قطاع سريع التطور. انطلقوا نحو مستقبل العمليات المالية مع SquareOne، حيث يلتقي الابتكار بالخبرة.