مقدمة

من إدخال البيانات وإدارتها ومعالجتها إلى اتخاذ القرارات وتنفيذ المهام والتعامل مع مختلف العمليات، تشمل المؤسسات المالية مجموعة واسعة من المهام الحيوية. يؤدي تنفيذ كل منها يدويًا بالطريقة التقليدية إلى خلق فجوات واختناقات في النظام، مما يؤدي إلى انخفاض الكفاءة. يتم تبسيط المهام مع اعتماد الرقمنة، بما في ذلك أنظمة الدفع الإلكتروني، والبرمجيات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، والتقنيات الحديثة. إلا أن ثغرات الأداء التنظيمي لم تُعالج بعد، ولا تزال الأخطاء والتأخيرات قائمة.

تُلبّي الأتمتة الفائقة هذه الحاجة إلى عملية عمل أكثر كفاءةً بشكل شامل. وهي عملية متقدمة لأتمتة جميع عمليات الأعمال، مستفيدةً من أتمتة العمليات الروبوتية كأساس لها. على أي حال، يُؤكّد نمو السوق على فوائدها. بحلول عام 2033، حجم سوق الأتمتة الفائقة إلى 198.96 مليار دولار أمريكي. يمكن للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى، بمساعدة خدمات أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)، دمج الأتمتة الفائقة في أنظمتها. ولإلقاء الضوء على أهمية الأتمتة الفائقة، تستكشف هذه المدونة حالات استخدامها في العمليات المالية.

ما هو الأتمتة المفرطة وتأثيراتها على القطاع المالي

الأتمتة الفائقة هي نظام استراتيجي يجمع بين تقنيات ومنصات متقدمة مثل أتمتة العمليات الروبوتية (RPA)، والتعلم الآلي (ML)، والذكاء الاصطناعي (AI)، وإدارة عمليات الأعمال (BPM)، واستخراج البيانات من العمليات، ومنصة التكامل كخدمة (iPaaS). بفضل استخدام أفضل القدرات المعرفية في فئتها، ومعالجة الاستثناءات، والتعلم التكيفي، يُؤتمت حل الأتمتة الفائقة عمليات الأعمال بكفاءة. وبصفته نظامًا قابلًا للتطوير ومرنًا، يُمكّن هذا النظام المؤسسات المالية من تخصيص قدرات الأتمتة لتلبية احتياجاتها الخاصة.

في هذا العالم الرقمي، يسعى العملاء إلى أنظمة إلكترونية سريعة وموثوقة، بالإضافة إلى تجربة أكثر تخصيصًا في الخدمات المصرفية وغيرها من الخدمات المالية. يُسرّع دمج الأتمتة الفائقة العمليات المالية ويُحسّنها، مما يُحسّن تجربة العملاء. وهكذا، بفضل حلول الأتمتة الفائقة، يُمكن للبنوك وشركات التأمين والمؤسسات المالية الأخرى ضمان الابتكار والنمو، والتنافس بفعالية مع سوق التكنولوجيا المالية الناشئة.

5 حالات استخدام للأتمتة الفائقة في العمليات المالية

بالنسبة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى، لم تعد العمليات المالية التقليدية كافية للحفاظ على أهميتها وموثوقيتها في بيئة الأعمال المالية التنافسية الحالية. يُعد استخدام التكنولوجيا المتقدمة، بما في ذلك الأتمتة الفائقة، مفيدًا في هذا السياق. على أي حال، فيما يلي خمس حالات استخدام شائعة للمؤسسات المالية حيث تُستغل إمكانات الأتمتة الفائقة لتقديم عمليات عمل ذكية قائمة على البيانات.

كشف الاحتيال:

باستخدام خوارزمية تعلّم آلي بأسلوب حديث ومبتكر، يُساعد حل الأتمتة الفائقة على كشف الاحتيال في العمليات المالية والحد منه. فهو يكشف المعاملات المشبوهة وأنماط سلوك المستخدمين من خلال تحليل قاعدة بيانات ضخمة، ما يحمي المؤسسات من مخاطر الاحتيال المحتملة.

خدمة العملاء:

يُعدّ كسب ثقة العملاء والحفاظ عليها أمرًا بالغ الأهمية في نمو أي شركة مالية. بفضل حلول الأتمتة الفائقة، يُمكن الرد على استفسارات العملاء بسرعة، وتقديم ملاحظاتهم ومستنداتهم للمهام المالية اللازمة دون عناء. وبالتالي، تُصبح خدمة العملاء سلسة مع نظام أتمتة فائقة.

معالجة القروض والإقراض:

سواءً كانت معالجة قرض في بنك أو إجراءات إقراض لدى شركة إقراض عقاري، فإن كلاهما يستغرق وقتًا طويلاً ويتطلب جهدًا كبيرًا. فالرحلة من طلب القرض إلى الموافقة عليه مُرهقة، بل ومعقدة أحيانًا. باستخدام تقنية الأتمتة الفائقة، يُمكن التغلب على عقبات مثل التحقق من التوظيف والتحقق من درجة الائتمان بكفاءة.

الامتثال وإدارة المخاطر:

من ناحية، من خلال أتمتة عمليات التحقق من الامتثال ومراقبة لوائح القطاع، تُمكّن حلول الأتمتة الفائقة المؤسسات المالية من الالتزام الصارم بمعايير القطاع. ومن ناحية أخرى، تُؤتمت تحليل وإدارة مخاطر المحفظة والائتمان والسوق، مما يضمن مسيرة نمو سلسة للمؤسسات.

عمليات المكتب الخلفي:

يمكن تبسيط مسؤوليات المكاتب الخلفية المتزايدة في أي مؤسسة مالية بكفاءة بمساعدة الأتمتة الفائقة. كما يمكن تسريع وتيرة العمل، مثل عمليات التدقيق والتقارير الداخلية والتوثيق، التي توفرها عمليات الأتمتة التقليدية، باستخدام تقنية الأتمتة الفائقة.

يمكن للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى التغلب على تحديات الأتمتة المستمرة وتعزيز نطاقها من خلال استخدام الأتمتة الفائقة القائمة على أتمتة العمليات الروبوتية. علاوة على ذلك، يمكن إعادة النظر في استراتيجيات الأتمتة الجديدة لضمان كفاءة أعلى وتوفير التكاليف. وبالتالي، يُكشف النقاب عن بُعد جديد للرقمنة يضمن استمرارية الأعمال وسمعة مستدامة للعلامات التجارية المالية في المملكة العربية السعودية.

المؤسسات المالية التي يمكنها اختيار الأتمتة الفائقة

من تجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية إلى الرعاية الصحية والسفر والضيافة، تستخدم العديد من الصناعات قدرات روبوتات الدردشة الذكية بطرق متنوعة لتحسين تجارب عملائها.

البنوك التجارية والتجزئة: يتيح التشغيل الآلي الفائق للبنوك، سواء التجارية أو التجزئة، تحسين مراقبة الاحتيال وتحديثات KYC وموافقات القروض ودعم العملاء المتقدم من خلال الدردشة الآلية.
شركات الاستثمار: من خلال استخدام الأتمتة الفائقة، تستطيع شركات الاستثمار الحصول على رؤى حول المحفظة بكفاءة، وإجراء تقارير دقيقة، وضمان الامتثال التنظيمي.
شركات التأمين: تُسهّل تقنية الأتمتة الهيدروليكية معالجة المطالبات والاكتتاب. كما يُستخدم التعرف الضوئي على الحروف (OCR) القائم على الذكاء الاصطناعي لتبسيط عملية التوثيق.
شركات إقراض الرهن العقاري: أصبحت معالجة القروض سهلة وسريعة مع حلول الأتمتة الفائقة، حيث يتم أتمتة التحقق من المستندات وتقييم الائتمان والاكتتاب.
الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية: بدءًا من التحليلات في الوقت الفعلي والتوجيه إلى إشراك العملاء والامتثال لمكافحة غسيل الأموال، تعمل الأتمتة الفائقة على تبسيط كل شيء.

SquareOne: شريكك الموثوق به لحلول الأتمتة الفائقة المدعومة بخدمات RPA

بفهمها للاحتياجات الفريدة لكل مؤسسة مالية، تقدم سكوير ون حلولاً شاملة للأتمتة الفائقة، قائمة على خدمات أتمتة العمليات الروبوتية . وبصفتها شريكًا رائدًا في الحلول الرقمية، تهدف سكوير ون إلى تطوير البنى التحتية الرقمية للبنوك وشركات الإقراض والمؤسسات المالية الأخرى من خلال تعزيز الكفاءة والدقة في عملياتها. يُمكّن نهجنا الاستراتيجي، إلى جانب التقنيات المتقدمة، المؤسسات المالية من الازدهار في بيئة الأعمال الحديثة والديناميكية، مع التكيف مع الأنظمة التنظيمية المتطورة وتفضيلات العملاء المتغيرة.

الكلمات النهائية

لتطوير حلول أتمتة أكثر ذكاءً وقابلية للتوسع في مؤسستك المالية، يُعدّ تبني الأتمتة الفائقة أمرًا بالغ الأهمية. فهي تجعل حلول الأتمتة الحالية لديك متينة وسهلة الاستخدام. ومن خلال الجمع بين تقنيات متعددة، لا يقتصر الأمر على تقليل أعباء العمل اليدوية فحسب، بل يُحسّن أيضًا العمليات المالية. باستخدام تقنية الأتمتة الفائقة المدعومة بخدمات أتمتة العمليات الروبوتية، يمكن للمؤسسات المالية زيادة الابتكار وكفاءة العمل. وبهذه الطريقة، ومن خلال التبني الاستراتيجي لحلول الأتمتة الفائقة، يمكن تعزيز إنتاجية الموظفين وتحقيق رضا العملاء. ومع ذلك، لأتمتة مهام الأعمال المعقدة واتخاذ القرارات بكفاءة، يجب ضمان التكامل السلس لحلول الأتمتة الفائقة في أنظمتك التنظيمية الحالية.

هل ترغب في معرفة المزيد عن حلول الأتمتة الفائقة من SquareOne؟ اطلع عليها هنا .